2020美港股开户十大券商最详细对比(有中文服务)-美港股券商优缺点横向对比(10.2更新)开户指南及教程

Guide: 2020美股十大券商最详细对比,首先,在美国炒美股合法吗?美国规定,不管您是任何国家的人都可以在美国开户炒美股,当然被美国制裁的国家除外。美股券商对比:以下只选择支持非美国公民开户的券商进行对比。

       首先,在美国炒美股合法吗?美国规定,不管您是任何国家的公民都可以在美国开户炒美股,当然除了被美国制裁的国家。

美股开户有两种账户类型:

  • 美国国内账户:针对美国公民(有美国国籍、绿卡、H1B签证
  • 美股国际账户:针对非美国公民(中国公民可提交W-8BEN表格进行免税)

美股券商对比(以下只选择支持非美国公民开户的券商进行对比。)

券商 最低
资金
佣金费用 融资利率
(美元年化)
实时
行情
外汇
期货
新股
认购
共同
基金
中文
服务
推荐
指数
interactive
brokers
盈透证券
$10000 $0.0035/股
最低$0.35/笔
0.75-1.59% 收费
★★★★★

Firstrade
第一证券

$0 4.5-8.75% 免费 ★★★★★
TD
Ameritrade
德美利证券
$2000 7.5-9.5% 免费 ★★★
Charles
Schwab
嘉信理财
$25000 9.325-9.825% 免费 ★★★
iTiger
老虎证券
$3000 $0.01186/股
最低$2.98/笔
3.25-4.09% 免费 ★★★★
Futu
富途证券
20000
港币
$0.0099/股
最低$1.99/笔
4.8% 免费 ★★★★
uSMART
友信证券
$0 $0.005/股
最低$1.5/笔
4.60-6.6% 收费 ★★★★
WeBull
微牛证券
$2100 3.99-6.99% 免费 ★★★
BBAE
必贝证券
$2500 5.13-6.33% 收费 ★★★
Snowball
雪盈证券
$2550 $0.007/股
最低$1.99/笔
2.75-3.59% 免费 ★★★★★
大陆券商 成交金額0.25%
最低$30/笔
市场利率+3% 收费 ★★★

*以上佣金不包括交易所清算费、交易费、证监会规费。

*以上已经是最具代表性的,其他券商基本上可以不考虑了,下面浩外大叔进行详细分析


interactive brokers 盈透证券 

公司介绍:

       盈透证券经纪交易商是美国的一家公司,始于1977年,虽然综合股本资产总值已超过70亿美元,但是依然坚持自己最初的使命——创造技术以提供更好的流动性。在价格、速度、规模、全球产品的多样性和先进的交易工具上进行竞争。标普对盈透证券集团及有限公司的评级为投资等级。

       盈透证券是纽约证券交易所(NYSE)美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)的成员,受美国证监会(SEC)和商品期货交易委员会(the Commodity Futures Trading Commission)的监管,SIPC的成员万一倒闭,每个客户可享有上限50万美元的赔额,其中现金保险以$25万为上限。账户中的基金视为证券,详细见SIPC网站https://www.sipc.org

       盈透证券与伦敦劳埃德保险公司 (Lloyd's of London) 承销商协定的超SIPC的赔额政策,单个证券账户还享有额外最高达3000万美元(现金额度90万美元)的保护,总限额为一亿五千万美元。

       IBKR在《巴伦周刊》(Barron's) 2019年最佳互联网券商评比中再次荣获第一。

       上市代码:IBKB

       市值:200亿美元(2020.1.23)

       官网:https://www.interactivebrokers.com

交易市场:

       可交易三十几个国家125个市场的股票、期权、ETF、期货、外汇和债券。可供全球交易270多个基金家族的18,000多只共同基金。有60多个主动型和被动型管理投资组合可供选择,年度管理费从0.08%到1.5%不等。

账户费用:

每月10美元。
如果满足以下条件,则为零:

  • 月内账户平均净资产大于100,000美元。
  • 月内产生10美元佣金则减免。

IBKR盈透证券交易佣金及融资利率:

交易量(每月) 每股IB佣金
美国股票、ETF、ETP及权证 每笔定单最低佣金 每笔定单最高佣金
<= 300,000股 0.0035美元 0.35美元 交易价值的1.0%
300,001 - 3,000,000股 0.002美元 0.35美元 交易价值的1.0%
3,000,001 - 20,000,000股 0.0015美元 0.35美元 交易价值的1.0%
20,000,001 - 100,000,000股 0.001美元 0.35美元 交易价值的1.0%
> 100,000,000股 0.0005美元 0.35美元 交易价值的1.0%

 

币种 等级 融资利率
美元 0 ≤ 100,000 1.59% 
  100,000 ≤ 1,000,000 1.09%
  1,000,000 ≤ 3,000,000 0.75%
  3,000,000 ≤ 200,000,000 0.75% 
  > 200,000,000 0.75%

优势:

  • 执行效率快(因此,很多专业客户选择)
  • 可交易类别与品种是最多的
  • 功能强大
  • 提供非常丰富的编程接口API
  • 业界最低的融资利率

缺点:

  • 资金量达不到10万美元或每月的交易佣金没有达到10美元,要收每月10美元的账户管理费
  • 实时行情需要收费

Firstrade 第一证券

公司介绍:

       Firstrade的第一证券也是美国公司,始于1985年,不遗余力,增进服务品质,每笔交易零佣金,开户没有最低存款要求,不收账户维护费用。

       第一证券是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)的成员,所以也有不高于50万美元的保险。

       官网:https://www.firstrade.com

交易市场:

        可交易美国股票,期权,超过11,000种共同基金,债券,国库债券,机构债券和定期存款。

账户费用:                                                

        无账户管理费用    

Firstrade第一证券交易佣金及融资利率: 

免佣金。

融资结余 有效利率
$1,000,000 + 4.50%
$500,000 ~ $999,999 5.10%
$250,000 ~ $499,999 7.00%
$100,000 ~ $249,999 7.25%
$50,000 ~ $99,999 7.75%
$25,000 ~ $49,999 8.25%
$10,000 ~ $24,999 8.50%
$0 ~ $9,999 8.75%

                                       

优势:

  • 无资金要求
  • 无账户费用
  • 无交易费用

缺点:

  • 交易品种有限
  • 融资利率中等

TD Ameritrade 德美利证券

公司介绍:

       德美利证券也是一家美国的公司,始于1975年,有遍布全美的分行网络,是1997年上市以来一直在不断成长,以卓越标准、创新纪录和扎根于中西部的基石,与成立德美利证券时的价值观一样重要。母公司是AMTD宏达理财,是一家上市公司。

       德美利证券是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员,所以也有不高于50万美元的保险。

       官网:https://www.tdameritrade.com

交易市场:

       可交易美国股票,期权,ETF、期货、外汇、债券、共同基金、管理投资组合等。

账户费用:

       无账户管理费用。

TD德美利证券交易佣金及融资利率:

融资结余 有效利率
$500,000 以上 联系客服咨询
$250,000 ~ $499,999 7.50%
$100,000 ~ $249,999 7.75%
$50,000 ~ $99,999.99 8.00%
$25,000 ~ $49,999.99 9.00%
$10,000 ~ $24,999.99 9.25%
$0 ~ $9,999.99 9.5%

优势:

  • 无账户管理费用
  • 美国分行网点多

缺点:

  • 融资利率高

Charles Schwab 嘉信理财

公司介绍:

       嘉信理财也是一家美国的公司,源于1971年,是一间经营经纪业务与银行业务之理财公司。从2019年10月7日开始,嘉信理财将取消美国和加拿大上市股票、ETF和期权的交易佣金。

       嘉信理财是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员。

       上市代码:SCHW

       市值:600亿美元(2020.1.23)

       官网:https://www.schwab.com

交易市场:

       可交易美国和加拿大上市股票、ETF和期权,美国存托凭证(ADR)。

账户管理费:

       无账户管理费用

优点:

  • 无佣金
  • 有银行业务

缺点:

  • 最低存款要求高
  • 融资利率高

iTiger 老虎证券

公司介绍:

       老虎证券成立于2014年的新西兰,是一家专注美港股的互联网券商。由真格、小米、盈透等投资。依托互联网优势,老虎证券是提供覆盖美股、港股、A股(沪港通)的证券业务。使用盈透证券的作为清算商。

       老虎证券也是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员。

       上市代码:TIGR

       市值:5.5亿(2020.1.23)

       官网:https://www.itiger.com

交易市场:

       可交易美股、ETF、期权、港股、英股、A股沪港通和深港通等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

老虎证券交易佣金及融资利率::

类型 费用 收费方
交易佣金 $0.0039/股,单笔最低$0.99 老虎证券
外部机构费及交易活动费 $0.00396/股,单笔最低$0.99 外部机构
平台费 $0.004/股,单笔最低$1 老虎证券

 

币种 融资余额 收取的年化利息
美元 0 - 100,000 4.090%
100,000 - 1,000,000 3.590%
1,000,000 - 3,000,000 3.250%
3,000,000 - 200,000,000 3.250%
> 200,000,000 3.250%

优点:

  • 融资利率中等

缺点:

  • 交易费用相对高点

Futu 富途证券

公司介绍:

       富途证券是香港的一家公司,成立于2012年,获香港证监会颁发第1、2、4、9类牌照,2019年3月8日,富途控股在美国纳斯达克证券市场IPO上市。

       投资者赔偿基金是香港政府为保障投资者的利益而成立的。任何因持牌法团的违规操作而导致任何国籍的投资者蒙受金钱损失,而这些违规操作涉及香港交易所买卖的产品,则赔偿基金会向投资者支付获准申索的赔偿金,证券及期货合约的赔偿上限为每人15万港币。

       上市代码:FUTU

       市值:12.5亿美元(2020.1.23)

       官网:https://www.futu5.com

交易市场:

       可交易美股、ETF、期权、港股、A股沪港通和深港通等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

FUTU富途证券交易佣金及融资利率:

       交易佣金    每股0.0049 美元,每笔订单最低0.99美元

       固定平台使用费    每股0.005美元,每笔订单最低1美元

       融资利率固定为4.8%

优点:

  • 交易费用适中
  • 融资利率中等

缺点:

  • 万一公司出问题,香港只赔偿不高于15万港币

uSMART友信证券

公司介绍:

       uSMART友信证券,是香港领先的互联网持牌券商,为环球客户提供崭新的全程线上AI智能投资体验。选择uSMART友信证券,你只需在其旗下自主研发的新一代专业智能投资平台「uSMART友信智投」上回答简单问题,并成功开户就能立即享受简单便捷,专业安全的一站式、多元化及全方位的全球投资服务。uSMART友信证券致力金融科技创新,为客户提供优质简便的智能投资体验,凭专业安全的平台、业界内极具竞争力的价格,以及顾客至上的服务,备受同业的认可与肯定。

uSMART友信证券荣获由香港交易所资讯服务有限公司所颁发的「年度创新讯息商」奖项,以及Now财经台「企业品牌成就大奖」之「优越智能投资平台品牌大奖」。未来,我们将会不断追求卓越,精益求精。

       官网:https://www.yxzq.com

交易市场:

       可交易美股、ETF、期权、港股、A股沪港通和深港通等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

交易费用及融资利率:

       有免佣金套餐,但收平台使用费0.005/股,最低1.5元/单。

       融资利率美元4.6%,港币6.6%

优点:

  • 交易费用适中
  • 有现金打新,只要50元手续费
  • 有港股的暗盘交易

缺点:

  • 融资利率中等
  • 万一公司出问题,香港只赔偿不高于15万港币

WeBull 微牛证券

公司介绍:

       微牛证券(Webull Financial LLC.)是是长沙企业福米科技旗下的产品。公司总部位于美国纽约市华尔街44号。

        也是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员。

       官网:https://www.webull.com

交易市场:

        可交易美股、ETF、期权等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

微牛证券交易费用及融资利率:

免佣金。

融资余额(美元) 年化利率
0-25,000.00 6.99%
25,000.01-100,000.00 6.49%
100,000.01-250,000.00 5.99%
250,000.01-500,000.00 5.49%
500,000.01-1,000,000.00 4.99%
1,000,000.01-3,000,000.00 4.49%
> 3,000,000.00 3.99%

优点:

  • 无交易费用
  • 融资利息中等

缺点:

  • 没有港股、A股

BBAE 必贝证券

公司介绍:

       必贝证券成立于2016年,其团队核心成员都是来源于去哪儿网,基于自研的交易系统和直连美国交易所。

       必贝证券也是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员。

       官网:https://www.bbae.com

交易市场:

       可交易美股、ETF、期权等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

BBAE必贝证券交易费用与融资利率

免佣金

融资结余 有效利率
$3000,000以上 5.13%
$100万-300万(包含300万) 5.33%
$10万-100万(包含100万) 5.83%
$0-10万 (包含10万) 6.33%

优点:

  • 无交易费用
  • 融资利息中等

缺点:

  • 没有港股、A股
  • 行情收费

Snowball 雪盈证券

公司介绍:

       雪盈证券(SnowballSecurities)是新西兰金融注册的服务商。雪球集团成员企业,通过强大的互联网科技和雄厚的金融实力,为全球华人提供包括港股、美股、中国A股在内的全球证券经纪服务。

       雪盈证券是盈透证券(Interactive Brokers)的全披露经纪商(Fully Disclosed Broker)。雪盈证券客户的交易清算、资金和资产托管、出入金等底层服务由盈透证券负责。

       雪盈证券开户会产生两个账户号,一个在雪盈登陆,一个在盈透登陆,两个登陆方式其实是一个账户,两边都能操作,喜欢那边在那边操作。享受盈透证券服务的同时雪盈证券给您免账户管理费。

       因为实际开户的是盈透证券,所以也享受盈透证券所有的监管保障。盈透证券是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)的成员。

       盈透证券与伦敦劳埃德保险公司 (Lloyd's of London) 承销商协定的超SIPC赔额政策,单个证券账户还享有额外最高达3000万美元(现金额度90万美元)的保护,总限额为一亿五千万美元。

       官网:https://www.snowballsecurities.com

交易市场:

       交易的品种与盈透证券一样,可以登陆盈透证券进行交易,可交易三十几个国家125个市场的股票、期权、ETF、期货、外汇和债券。可供交易全球270多个基金家族的18,000多只共同基金。有60多个主动型和被动型管理投资组合可供选择,年度管理费从0.08%到1.5%不等,最低资金要求仅5,000美元起。

账户费用:

  • 减免盈透证券的账户管理费

雪盈证券交易费用及融资利率:

美股交易费用0.007/股,其中佣金0.003/股,最低0.99元;平台使用费0.004/股,最低1元。

港股佣金是交易值*0.03%,最低3港币(当交易值小于6万港币,仅收取3港币/笔);

平台使用费15港币/笔(当交易值大于或等于6万港币时免收平台使用费)。

币种 等级 融资利率
美元 0 ≤ 100,000 3.59% 
  100,000 ≤ 1,000,000 3.09%
  1,000,000 ≤ 3,000,000 2.75%
  3,000,000 ≤ 200,000,000 2.75% 
  > 200,000,000 2.75%

优势:

  • 无账户管理费,免实时行情费用,并享受盈透证券的服务
  • 执行效率快(因此,很多专业客户选择)
  • 可交易类别与品种是最多的
  • 功能强大
  • 提供非常丰富的编程接口API
  • 业界最低的融资利率
  • 支持大陆卡出入金(限港币)(出入金实际由美国盈透证券管理)
  • 协助境外卡办理专属通道

缺点:

  • 大多数问题通过雪盈证券客户可以解决
  • 入金的问题雪盈证券可以直接解决,客服时间是北京时间9:00-次日凌晨4:00,客户也可以直接联系IB盈透证券解决所有问题
  • 出金的话,首次需要在IB盈透证券创建指令后,并致电IB盈透证券进行确认,之后使用同一个收款银行账号,可直接点击出金操作,就可以完成出金操作

       很多人问我,我选择那个券商?第一,这么多年来,总结一句话,国人开的,又有权限和有机会动手脚的金融企业,坚决远离,如各种P2P、文交所、外汇理财等。因此,我的不二选择是盈透证券,但又想要免除账户管理费和实时行情费用,所以借用雪盈证券开户。这是最具性价比的方案。我还找了个活动链接(从这个链接上开户有享受赠现金活动),为了方便大家,我把这个活动链接做成了二维码,有需要的朋友可以直接在下方扫码。在手机上开户比较方便,这是什么原因呢?因为如果用电脑注册,这过程中还是要用到手机。如果您已经是在手机看这文章,就点这里进入雪盈证券开户领最高5888港币的专属链接