2023年美港股开户十大券商最详细对比(有中文服务)-美港股券商优缺点横向对比 - 开户指南及教程

Guide: 2023港美股券商开户最详细对比,interactive brokers盈透证券开户,Firstrade第一证券开户,Snowball雪盈证券开户,iTiger老虎证券开户,Futu富途证券开户,Charles Schwab嘉信理财开户

       首先,中国人在美国炒美股合法吗?美国规定,不管您是任何国家的公民都可以在美国开户炒美股,当然除了被美国制裁的国家。根据中美税务协议等规定,中国大陆居民的税收政策如下:

  1. 资本利得税:免收;
  2. 股息(红利)税:大多数为10%,根据公司类型不一样有的收30%。(由券商代收代申报,无须自己进行任何操作)

美股开户有两种账户类型:

  • 美国国内账户:针对美国公民(有美国国籍、绿卡、H1B签证
  • 美股国际账户:针对非美国公民(中国公民需提交W-8BEN表格进行免税,券商开户时一般会代为生成并进行电子化提交)

美股券商优缺点横向对比表格(以下只选择支持非美国公民开户的券商进行对比。)

券商 最低
资金
佣金费用 融资利率
(美元年化)
实时
行情
外汇
期货
新股
认购
电脑
软件
中文
服务
推荐
指数
interactive
brokers
盈透证券
$10000 $0.0035/股
最低$0.35/笔
4.63-5.85% 收费 ★★★★★

Firstrade
第一证券

$0 8.75-12.75% 免费 ★★★★★
TD
Ameritrade
德美利证券
$2000 11.75-13.75% 免费 ★★★
Charles
Schwab
嘉信理财
$25000 11.3-12.57% 免费 ★★★
Snowball
雪盈证券
$2000 $0.007/股
最低$1.99/笔
4.83%~6.83% 免费 ★★★★★
iTiger
老虎证券
$3000 $0.0079/股
最低$2.98/笔
6.33-7.33% 免费 ★★★★
Futu
富途证券
20000
港币
$0.0099/股
最低$1.99/笔
6.8% 免费 ★★★
uSMART
盈立证券
$0 $0.008/股
最低$1.5/笔
5.98% 收费 ★★★
WeBull
微牛证券
$2100 6.49-9.49% 免费 ★★★
BBAE
必贝证券
$2500 6.63-7.83% 收费 ★★★
大陆券商 成交金額0.25%
最低$30/笔
市场利率+3% 收费 ★★★

* 以上佣金不包括交易所清算费、交易费、证监会规费。

* 以上已经是最具代表性的,其他券商基本上可以不考虑了,下面浩外大叔进行详细分析

* 融资利率一般会根据实际美元利率上调或下降,但每个券商的基数一般不变,基数高 的不管怎么
降息,他也比其他公司高。这也是券商的盈利手段。

* 融券利率可参考各个券商制定融资利率的高低情况,还会根据不同股票再做增减。一般无手续费
的券商只能靠融资、融券利率盈利,所以,这些券商会特别高。

具体利率和手续费对总体交易成本的影响,需要根据每个人的情况决定,可以参考我对不同的交易
习惯做出的交易成本的统计结果,再选择合适。《港美股十大券商交易佣金 费用
及融资利率横向对比》


interactive brokers 盈透证券 

公司介绍:

       盈透证券经纪交易商是美国的一家公司,始于1977年,虽然综合股本资产总值已超过70亿美元,但是依然坚持自己最初的使命——创造技术以提供更好的流动性。在价格、速度、规模、全球产品的多样性和先进的交易工具上进行竞争。标普对盈透证券集团及有限公司的评级为投资等级。

       盈透证券是纽约证券交易所(NYSE)美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)的成员,受美国证监会(SEC)和商品期货交易委员会(the Commodity Futures Trading Commission)的监管,SIPC的成员万一倒闭,每个客户可享有上限50万美元的赔额,其中现金保险以$25万为上限。账户中的基金视为证券,详细见SIPC网站https://www.sipc.org

       盈透证券与伦敦劳埃德保险公司 (Lloyd's of London) 承销商协定的超SIPC的赔额政策,单个证券账户还享有额外最高达3000万美元(现金额度90万美元)的保护,总限额为一亿五千万美元。

       IBKR在《巴伦周刊》(Barron's) 2019年最佳互联网券商评比中再次荣获第一。

       上市代码:IBKB

       市值:308亿美元( 2023.1.7 收盘价计算 )

       官网:https://www.interactivebrokers.com 或https://ibkr.com(经过浩外大叔认证的官方网站)

       开户免费送高达1000美元股票的活动链接:点击进入参与活动的开户,然后,点击蓝色“Open Account”按钮进入后会显示中文界面

交易市场:

       可交易三十几个国家125个市场的股票、期权、ETF、期货、外汇和债券。可供全球交易270多个基金家族的18,000多只共同基金。有60多个主动型和被动型管理投资组合可供选择,年度管理费从0.08%到1.5%不等。

账户费用:

2022年起,无账户管理费,但实时行情要收费15-300美元不等,根据需要的交易所进行选择。

IBKR盈透证券交易佣金:

交易量(每月) 每股IB佣金
美国股票、ETF、ETP及权证 每笔定单最低佣金 每笔定单最高佣金
<= 300,000股 0.0035美元 0.35美元 交易价值的1.0%
300,001 - 3,000,000股 0.002美元 0.35美元 交易价值的1.0%
3,000,001 - 20,000,000股 0.0015美元 0.35美元 交易价值的1.0%
20,000,001 - 100,000,000股 0.001美元 0.35美元 交易价值的1.0%
> 100,000,000股 0.0005美元 0.35美元 交易价值的1.0%

优势:

  • 执行效率快(因此,很多专业客户选择)
  • 可交易类别与品种是最多的
  • 功能强大
  • 提供非常丰富的编程接口API
  • 业界最低的融资、融券利率

缺点:

  • 账户盈亏并非实时数据,想要实时就需要购买实时行情数据,每月15-300美元不等。(可利用雪盈证券来开盈透证券账户,同时拥有免费雪盈的实时数据等服务,而实际资金和账户还是盈透证券的,可两边同时登陆。跳转到Snowball雪盈证券介绍)

暂无负面新闻

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Firstrade 第一证券

公司介绍:

       Firstrade的第一证券也是美国公司,始于1985年,不遗余力,增进服务品质,每笔交易零佣金,开户没有最低存款要求,不收账户维护费用。

       第一证券是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)的成员,所以也有不高于50万美元的保险。

       官网:https://www.firstrade.com (经过浩外大叔认证的官方网站)

交易市场:

        可交易美国股票,期权,超过11,000种共同基金,债券,国库债券,机构债券和定期存款。

账户费用:                                                

        无账户管理费用    

Firstrade第一证券交易佣金及融资利率: 

免佣金。

优势:

  • 无资金要求
  • 无账户费用
  • 无交易费用

缺点:

  • 交易品种有限
  • 融资利率中等
  • 无电脑端软件

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TD Ameritrade 德美利证券

公司介绍:

       德美利证券也是一家美国的公司,始于1975年,有遍布全美的分行网络,是1997年上市以来一直在不断成长,以卓越标准、创新纪录和扎根于中西部的基石,与成立德美利证券时的价值观一样重要。母公司是AMTD宏达理财,是一家上市公司。

       德美利证券是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员,所以也有不高于50万美元的保险。

       官网:https://www.tdameritrade.com (经过浩外大叔认证的官方网站)

交易市场:

       可交易美国股票,期权,ETF、期货、外汇、债券、共同基金、管理投资组合等。

账户费用:

       无账户管理费用。

优势:

  • 无账户管理费用
  • 美国分行网点多

缺点:

  • 融资利率高

负面新闻:

在2021年1月美股散户抱团大战中,限制用户交易相关股票。

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Charles Schwab 嘉信理财

公司介绍:

       嘉信理财也是一家美国的公司,源于1971年,是一间经营经纪业务与银行业务之理财公司。从2019年10月7日开始,嘉信理财将取消美国和加拿大上市股票、ETF和期权的交易佣金。

       嘉信理财是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员。

       上市代码:SCHW

       市值:1578.14亿美元 ( 2023.1.7收盘价计算 )

       官网:https://www.schwab.com (经过浩外大叔认证的官方网站)

交易市场:

       可交易美国和加拿大上市股票、ETF和期权,美国存托凭证(ADR)。

账户管理费:

       无账户管理费用

优点:

  • 无佣金
  • 有银行业务

缺点:

  • 最低存款要求高,25000美元起步。
  • 融资利率高

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iTiger 老虎证券

公司介绍:

       老虎证券成立于2014年的新西兰,是一家专注美港股的互联网券商。由真格、小米、盈透等投资。依托互联网优势,老虎证券是提供覆盖美股、港股、A股(沪港通)的证券业务。使用盈透证券的作为清算商。

       老虎证券也是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员。

       上市代码:TIGR

       市值:5.67亿 ( 2023.1.7 收盘价计算 )

       官网:https://www.tigersecurities.com (经过浩外大叔认证的官方网站)

交易市场:

       可交易美股、ETF、期权、港股、英股、A股沪港通和深港通等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

老虎证券交易佣金:

类型 费用 收费方
交易佣金 $0.0039/股,单笔最低$0.99 老虎证券
外部机构费及交易活动费 $0.00396/股,单笔最低$0.99 外部机构
平台费 $0.004/股,单笔最低$1 老虎证券

 

优点:

  • 融资利率中等

缺点:

  • 交易费用相对高点

负面新闻:

2022年12月31日 中国证监会表示,近年来,富途控股和老虎证券未经我会核准,面向境内投资者开展跨境证券业务,根据《证券法》等相关法律法规,其行为已构成非法经营证券业务。

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Futu 富途证券

公司介绍:

       富途证券是香港的一家公司,成立于2012年,获香港证监会颁发第1、2、4、9类牌照,2019年3月8日,富途控股在美国纳斯达克证券市场IPO上市。

       投资者赔偿基金是香港政府为保障投资者的利益而成立的。任何因持牌法团的违规操作而导致任何国籍的投资者蒙受金钱损失,而这些违规操作涉及香港交易所买卖的产品,则赔偿基金会向投资者支付获准申索的赔偿金,证券及期货合约的赔偿上限为每人15万港币。

       上市代码:FUTU

       市值:60.74亿美元 ( 2023.1.7收盘价计算 )

       官网:https://www.futuhk.com (经过浩外大叔认证的官方网站)

交易市场:

       可交易美股、ETF、期权、港股、A股沪港通和深港通等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

FUTU富途证券交易佣金:

       交易佣金    每股0.0049 美元,每笔订单最低0.99美元

       固定平台使用费    每股0.005美元,每笔订单最低1美元

优点:

  • 交易费用适中
  • 电脑端比较好用,但现在行情也都开始收费
  • 融资利率中等

缺点:

  • 万一公司出问题,香港只赔偿不高于15万港币

负面新闻:

  1. 在2021年1月美股散户抱团大战中,限制用户交易相关股票。
  2. 销户成功后,账户仍可登陆,而且还每天发送邮件提示要求身份认证。(亲身经历,开户请谨慎!)
  3. 2022年12月31日 中国证监会表示,近年来,富途控股和老虎证券未经我会核准,面向境内投资者开展跨境证券业务,根据《证券法》等相关法律法规,其行为已构成非法经营证券业务。

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uSMART盈友证券

公司介绍:

       uSMART证券,是香港领先的互联网持牌券商,为环球客户提供崭新的全程线上AI智能投资体验。选择uSMART证券,你只需在其旗下自主研发的新一代专业智能投资平台「uSMART友信智投」上回答简单问题,并成功开户就能立即享受简单便捷,专业安全的一站式、多元化及全方位的全球投资服务。uSMART证券致力金融科技创新,为客户提供优质简便的智能投资体验,凭专业安全的平台、业界内极具竞争力的价格,以及顾客至上的服务,备受同业的认可与肯定。

uSMART证券荣获由香港交易所资讯服务有限公司所颁发的「年度创新讯息商」奖项,以及Now财经台「企业品牌成就大奖」之「优越智能投资平台品牌大奖」。未来,我们将会不断追求卓越,精益求精。

       官网:https://www.yxzq.com (经过浩外大叔认证的官方网站)

交易市场:

       可交易美股、ETF、期权、港股、A股沪港通和深港通等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

交易费用:

       有免佣金套餐,但收平台使用费0.005/股,最低1.5元/单。

优点:

  • 交易费用适中
  • 有现金打新,只要50元手续费
  • 有港股的暗盘交易

缺点:

  • 融资利率中等
  • 万一公司出问题,香港只赔偿不高于15万港币

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WeBull 微牛证券

公司介绍:

       微牛证券(Webull Financial LLC.)是是长沙企业福米科技旗下的产品。公司总部位于美国纽约市华尔街44号。

        也是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员。

       官网:https://www.webull.com (经过浩外大叔认证的官方网站)

交易市场:

        可交易美股、ETF、期权等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

微牛证券交易费用:

免佣金。

优点:

  • 无交易费用
  • 融资利息中等

缺点:

  • 有港股、A股,但要另外开户。这点还需要改进

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BBAE 必贝证券

公司介绍:

       必贝证券成立于2016年,其团队核心成员都是来源于去哪儿网,基于自研的交易系统和直连美国交易所。

       必贝证券也是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)成员。

       官网:https://www.bbae.com (经过浩外大叔认证的官方网站)

交易市场:

       可交易美股、ETF、期权等。

账户管理费:

       无账户管理费用。

BBAE必贝证券交易费用

免佣金

优点:

  • 无交易费用
  • 融资利息中等

缺点:

  • 没有港股、A股
  • 行情收费

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Snowball 雪盈证券

公司介绍:

       雪盈证券(SnowballSecurities)是新西兰金融注册的服务商。雪球集团成员企业,通过强大的互联网科技和雄厚的金融实力,为全球华人提供包括港股、美股、中国A股在内的全球证券经纪服务。

       雪盈证券是盈透证券(Interactive Brokers)的全披露经纪商(Fully Disclosed Broker)。雪盈证券客户的交易清算、资金和资产托管、出入金等底层服务由盈透证券负责。

       雪盈证券开户会产生两个账户号,一个在雪盈登陆,一个在盈透登陆,两个登陆方式其实是一个账户,两边都能操作,喜欢那边就在那边操作。享受盈透证券服务的同时雪盈证券给您带来的免费实时行情。

       因为实际开户的是盈透证券,所以也享受盈透证券所有的监管保障。盈透证券是美国金融业监管机构(FINRA)美国证券投资保障公司(SIPC)的成员。

       盈透证券与伦敦劳埃德保险公司 (Lloyd's of London) 承销商协定的超SIPC赔额政策,单个证券账户还享有额外最高达3000万美元(现金额度90万美元)的保护,总限额为一亿五千万美元。

       官网:https://www.snowballsecurities.com (经过浩外大叔认证的官方网站)

交易市场:

       交易的品种与盈透证券一样,可以登陆盈透证券进行交易,可交易三十几个国家125个市场的股票、期权、ETF、期货、外汇和债券。可供交易全球270多个基金家族的18,000多只共同基金。有60多个主动型和被动型管理投资组合可供选择,年度管理费从0.08%到1.5%不等,最低资金要求仅5,000美元起。

账户费用:

  • 减免盈透证券的账户管理费

雪盈证券交易费用:

美股交易费用0.007/股,其中佣金0.003/股,最低0.99元;平台使用费0.004/股,最低1元。

港股佣金是交易值*0.03%,最低3港币(当交易值小于6万港币,仅收取3港币/笔);

平台使用费15港币/笔(当交易值大于或等于6万港币时免收平台使用费)。

优势:

  • 无账户管理费,免费实时行情,并享受盈透证券的服务
  • 执行效率快(因此,很多专业客户选择)
  • 可交易类别与品种全球最多
  • 功能强大
  • 提供非常丰富的编程接口API
  • 较低的融资利率
  • 出入金实际由美国盈透证券管理
  • 协助境外卡办理专属通道

缺点:

  • 大多数问题通过雪盈证券或IB盈透证券客服可以解决
  • 雪盈证券客服时间是北京时间9:00-次日凌晨4:00
  • 出金的话,首次需要在IB盈透证券创建指令后,并致电IB盈透证券进行确认,之后使用同一个收款银行账号,可直接点击出金操作,就可以完成出金操作。(通常我的解决方案是手机直接下载盈透证券IBKR APP进行双因素验证,可交易可验证,无须人工客服再确认)

       很多人问我,我选择那个券商?第一,这么多年来,总结一句话,国人开的,又有权限和有机会动手脚的金融企业,坚决远离!如各种P2P、文交所、外汇理财、数字货币理财等。因此,我的不二选择是盈透证券,但又不想支付每月高额的实时行情费用,所以,借道雪盈证券开户。

        刚才不是说国人开的不要吗?呵呵,是的,因为雪盈证券目前只是盈透证券的全披露代理商。雪盈证券本身没有对交易或资金的处分权。只是个壳而以,因此是安全的,雪盈证券动不了一分钱,钱都在盈透证券的监管账户上。

        因此,这就是最具性价比的方案。我还找了个活动链接(从这个链接上开户有享受赠现金活动),为了方便大家,我把这个活动链接做成了二维码,有需要的朋友可以直接在下方扫码。在手机上开户比较方便,这是什么原因呢?因为如果用电脑注册,这过程中还是要用到手机。如果您已经是在手机看这文章,就点这里进入雪盈证券开户领最高5888港币现金的专属活动链接

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